Adakah sistem mematuhi keperluan Bank Negara Malaysia (BNM) untuk rekod klien?

Sistem Suriya membolehkan anda menyimpan semua rekod yang diperlukan oleh pihak berkuasa: KYC/AML, needs analysis, suitability assessment, dan rekod semua cadangan yang diberikan. Semua rekod disimpan dengan cap masa. Walau bagaimanapun, anda bertanggungjawab memastikan rekod anda mematuhi keperluan spesifik syarikat insurans atau syarikat unit trust anda, serta arahan BNM yang berkuat kuasa.

Bolehkah sistem tracking komisen dari pelbagai syarikat insurans dan unit trust?

Ya. Anda rekod setiap polisi atau pelaburan dengan syarikat yang relevan (Prudential, AIA, Great Eastern, Takaful, Public Mutual, Principal, dll), kadar komisen, dan tarikh pembayaran jangkaan. Laporan komisen bulanan menunjukkan jumlah dijangka vs diterima per syarikat. Ini membantu anda kenal pasti jika ada komisen yang belum dibayar dan menghubungi syarikat berkenaan.

Bagaimana sistem membantu bila prospek bertanya tentang produk sebelum berjumpa?

Anda boleh berkongsi pautan profil digital anda kepada prospek — mereka boleh semak kelayakan anda (CFP, RFP, CEPP), bidang kepakaran, dan ulasan klien. Borang pre-consultation online membolehkan prospek isi maklumat asas (umur, situasi kewangan, keperluan utama) sebelum pertemuan pertama — menjimatkan masa dan membantu anda sedia cadangan awal.

Boleh sistem digunakan bersama dengan pasukan atau unit ejen yang lebih besar?

Ya. Untuk unit ejen dengan beberapa perunding, setiap perunding mempunyai rekod klien tersendiri. Ketua unit boleh lihat ringkasan keseluruhan — jumlah klien aktif, renewal menjelang, dan komisen unit. Ini tidak menggantikan sistem pengurusan ejen syarikat insurans, tetapi berfungsi sebagai lapisan tambahan untuk pengurusan hubungan klien yang lebih baik.

Berapa kos Suriya untuk perunding kewangan?

RM 79/bulan mencakup rekod klien dan portfolio tidak terhad, penjejakan komisen dan renewal, booking konsultasi online, dokumen digital dan e-signature, peringatan review tahunan, dan laporan komisen bulanan. Tiada kos per klien atau per polisi. Berhenti bila-bila masa.

Rekod portfolio klien. Janji temu online automatik.
Komisen dan renewal dikesan.

Rekod portfolio pelaburan per klien, penjejakan komisen dan renewal polisi, booking konsultasi online, dokumen digital bertandatangan, dan peringatan review tahunan untuk perunding kewangan dan IFA Malaysia. Profesional tanpa developer.

Bina aplikasi perunding kewangan percuma See features →

Free to build · From $10/mo · Cancel anytime

Perunding kewangan Malaysia dengan sistem rekod klien dan portfolio digital

Ahmad Faizal CFP KL: 120 klien aktif, sifar renewal terlepas

Peringatan review tahunan · Komisen direkod · Janji temu online

Dibina untuk perunding kewangan Malaysia

Tiada klien tertinggal. Tiada renewal terlepas.

Dari rekod portfolio pelaburan per klien hingga penjejakan komisen, booking konsultasi online, dokumen digital, dan peringatan review tahunan — semua dalam satu sistem.

Rekod portfolio pelaburan per klien

Semua aset klien dalam satu rekod — unit trust, saham, insurans, ASB, KWSP

Rekod portfolio setiap klien merangkumi: unit trust (nama dana, syarikat, unit dipegang, NAV semasa, nilai pelaburan), insurans hayat (nama polisi, syarikat, premium, jumlah insured, benefisiari), insurans perubatan (polisi, limit, deductible, panel), ASB, KWSP/KWAP, hartanah, dan pelaburan lain. Dengan rekod lengkap ini, anda boleh memberikan nasihat holistik — bukan hanya produk yang anda jual, tetapi keseluruhan gambar kewangan klien.

Penjejakan komisen & renewal polisi

Renewal polisi masuk automatik dalam kalendar — tiada komisyen terlepas

Setiap polisi insurans yang anda jual direkod dengan tarikh renewal, jenis polisi, premium, dan komisen yang dijangka. Sistem jana peringatan automatik 60 hari sebelum renewal: WhatsApp ke anda (untuk follow-up klien) dan pilihan untuk kirim peringatan ke klien juga. Rekod komisen per bulan membantu anda jejak pendapatan, projek aliran tunai, dan kenal pasti klien mana yang memberi komisen tertinggi.

Booking konsultasi online

Klien book janji temu sendiri — tanpa balas mesej satu per satu

Kongsi pautan booking anda kepada prospek atau klien sedia ada. Mereka pilih tarikh dan masa yang tersedia dari kalendar anda, isi nama, nombor telefon, dan topik perbincangan (financial planning, retirement, education fund, estate planning). Sistem hantar notifikasi ke anda dan pengesahan ke klien via WhatsApp. Bila anda tidak boleh hadir, mark unavailable dalam sistem — tiada lagi konflik janji temu.

Rekod klien & needs analysis

Profil kewangan lengkap per klien — pendapatan, tanggungan, matlamat, risk profile

Rekod profil kewangan komprehensif per klien: maklumat peribadi (tarikh lahir, NRIC, pekerjaan, pendapatan), tanggungan (isteri, anak, ibu bapa), matlamat kewangan (persaraan pada umur berapa, tabung pendidikan anak, perlindungan keluarga), dan risk profile (conservative/moderate/aggressive). Needs analysis disimpan digital — anda boleh rujuk semula bila klien kembali untuk review tanpa tanya soalan yang sama.

Dokumen digital & e-signature

Borang kebenaran, illustration, surat pelantikan — tandatangan digital tanpa cetak

Hantar dokumen untuk tandatangan digital: Letter of Authority (LOA) untuk agent klien sedia ada, illustration polisi insurans, surat pelantikan sebagai penasihat kewangan, atau boring KYC/AML. Klien tandatangan melalui telefon atau komputer — cap masa dan IP tersimpan untuk rekod sah. Tiada lagi proses faks atau scan. Dokumen tersimpan dalam profil klien untuk rujukan masa hadapan.

Peringatan review kewangan tahunan

Review tahunan dengan setiap klien — sistem hantar reminder 30 hari sebelum

Tetapkan tarikh review tahunan untuk setiap klien (biasanya bulan anniversari polisi atau hari jadi). Sistem hantar peringatan WhatsApp kepada anda 30 hari sebelum: 'Masa untuk review tahunan Ahmad bin Hassan — terakhir berjumpa 11 bulan lepas.' Anda boleh terus buka profil klien untuk semak portfolio terkini dan sediakan cadangan. Review yang konsisten meningkatkan kesetiaan klien dan peluang cross-sell.

Get started free

Keputusan

Tiada renewal terlepas. Tiada klien terlupa.

60 hari

Peringatan renewal awal

Masa cukup untuk follow-up klien sebelum polisi tamat

100%

Portfolio klien direkod

Nasihat holistik dari rekod lengkap — bukan hanya produk yang dijual

Online

Booking konsultasi

Klien book sendiri tanpa mesej WhatsApp satu per satu

Digital

Tandatangan dokumen

LOA, illustration, KYC — tandatangan digital medikolegal sah

RM 79

Harga sebulan

Kurang dari komisen satu polisi — balik modal hari pertama

1 hari

Mula guna

Import data klien dan mula kesan renewal hari ini

Harga

Bina aplikasi anda. Kembangkan perniagaan anda.

Mulakan percuma dan naik taraf bila sedia. Tiada bayaran persediaan. Tiada kejutan.

LAUNCH

49/ bulan

Terbitkan aplikasi pertama dan mula menjangkau pelanggan.

✓Kredit AI RM10 / bulan
✓1 aplikasi live
✓URL: suriya.ai/{slug}
✓SSL termasuk
✓Analytics asas
✓Sokongan emel

Mulakan Sekarang

Paling Popular

PRO

99/ bulan

Lebih banyak aplikasi, domain sendiri, alat AI Marketing, dan chatbot.

✓Kredit AI RM30 / bulan
✓3 aplikasi live
✓Custom domain
✓Alat AI Marketing
✓AI Customer chatbot
✓Priority support
✓Advanced analytics

Mulakan Sekarang

BUSINESS

249/ bulan

Automasi AI penuh, kerjasama pasukan, dan pilihan white-label.

✓Kredit AI RM75 / bulan
✓10 aplikasi live
✓Marketing autopilot
✓Ahli pasukan (3 termasuk)
✓Akses API
✓Pengurus akaun khusus
✓Pilihan white-label

Mulakan Sekarang

Pelan tahunan jimat 20% (2 bulan percuma) · Setiap pelan termasuk kredit AI bernilai nyata

FAQ

Soalan dari perunding kewangan Malaysia.

Get your AI agent

Rekod portfolio klien. Janji temu online automatik.Komisen dan renewal dikesan.

Tiada klien tertinggal. Tiada renewal terlepas.

Semua aset klien dalam satu rekod — unit trust, saham, insurans, ASB, KWSP

Renewal polisi masuk automatik dalam kalendar — tiada komisyen terlepas

Klien book janji temu sendiri — tanpa balas mesej satu per satu

Profil kewangan lengkap per klien — pendapatan, tanggungan, matlamat, risk profile

Borang kebenaran, illustration, surat pelantikan — tandatangan digital tanpa cetak

Review tahunan dengan setiap klien — sistem hantar reminder 30 hari sebelum

Tiada renewal terlepas. Tiada klien terlupa.

Bina aplikasi anda. Kembangkan perniagaan anda.

Soalan dari perunding kewangan Malaysia.

Apa itu Suriya untuk perunding kewangan di Malaysia?

Mengapa perunding kewangan di Malaysia memilih Suriya?

Apakah fungsi utama Suriya untuk perunding kewangan?

Rekod portfolio klien. Janji temu online automatik.
Komisen dan renewal dikesan.