Ejen insurans hayat dan takaful Malaysia: rekod prospek, polisi, renewal reminder, dan komisyen tracking. Profesional tanpa developer.
Bina sistem ejen insurans percuma200+ perniagaan perkhidmatan di seluruh Asia Tenggara
Dibina untuk ejen insurans Malaysia
Prospek rekod + polisi tracking + renewal reminder + komisyen — semua dalam satu.
Prospek rekod
Perniagaan insurans adalah perniagaan follow-up. Sistem rekod setiap prospek: nama, nombor telefon, umur, pekerjaan, pendapatan anggaran, keperluan yang dikenal pasti (perlindungan jiwa/critical illness/saving/retirement/education), status pipeline (New Lead → Contacted → Appointment Set → Presentation Done → Proposal Sent → Negotiation → Closed Won/Lost), tarikh setiap perubahan status, dan nota follow-up ('suami perlukan masa fikir', 'semula dalam 2 bulan selepas bonus'). Apabila prospek setuju untuk beli polisi, status bertukar kepada Closed Won dan rekod polisi dicipta. Jika prospek tidak berminat — rekod sebab dan simpan untuk future re-engagement (keperluan boleh berubah).
Polisi rekod
Setiap polisi yang dimiliki oleh client direkod: nombor polisi, nama syarikat insurans/takaful (AIA/Prudential/Great Eastern/Takaful Malaysia/Sun Life/Allianz/Etiqa/Zurich), jenis polisi (life/critical illness/medical card/investment-linked/takaful hayat/takaful keluarga), tarikh mula, tarikh tamat atau tarikh matang, premium tahunan atau bulanan, sum covered, beneficiary (nama dan hubungan), dan ejen yang mengendalikan. Jika seorang client ada berbilang polisi (contoh: polisi hayat + medical card + pendidikan anak), semua disenaraikan dalam profil client. History klaim boleh dicatat — memudahkan dokumen untuk klaim masa depan. Untuk polisi investment-linked, nilai semasa pelaburan boleh dikemas kini secara manual.
Renewal reminder
Polisi yang lapse kerana tidak diperbaharui adalah kerugian untuk client dan komisyen hilang untuk ejen. Sistem: (1) 60 hari sebelum renewal — sistem hantar reminder kepada ejen: 'Polisi [nombor polisi] milik [nama client] akan diperbaharui pada [tarikh]. Sila hubungi untuk konfirmasi.', (2) 30 hari sebelum — WhatsApp dihantar kepada client terus: 'Polisi insurans anda akan tamat pada [tarikh]. Sila pastikan premium dibayar untuk kesinambungan perlindungan.', (3) Ejen boleh rekod tindakan susulan — 'Telah hubungi client, akan bayar minggu depan', (4) Untuk polisi yang auto-debit, tanda sebagai auto-renew — sistem tidak hantar reminder yang tidak perlu, (5) Dashboard renewal — senaraikan semua polisi yang akan diperbaharui dalam 90 hari akan datang, disusun mengikut tarikh. Ejen boleh plan follow-up untuk semua.
Komisyen tracking
Komisyen adalah pendapatan ejen insurans — penting untuk dijejak dengan tepat. Sistem: (1) Per polisi, kadar komisyen boleh direkod — biasanya lebih tinggi untuk tahun pertama (first year commission/FYC) dan lebih rendah untuk tahun berikut (renewal commission), (2) Jadual pembayaran komisyen — biasanya komisyen masuk dalam masa 2-4 minggu selepas polisi diaktifkan. Sistem rekod jangkaan tarikh dan jumlah, (3) Komisyen diterima vs. dijangka — rekod komisyen yang sudah masuk ke akaun. Dashboard tunjuk komisyen yang dijangka masuk bulan ini vs. yang sudah masuk, (4) Annual komisyen projection — berdasarkan polisi aktif, berapa komisyen renewal yang dijangka masuk tahun ini, (5) Team leader tracking — untuk ejen yang ada downline, komisyen overriding dari polisi downline boleh dijejak juga.
Harga
Mulakan percuma dan naik taraf bila sedia. Tiada bayaran persediaan. Tiada kejutan.
Terbitkan aplikasi pertama dan mula menjangkau pelanggan.
Lebih banyak aplikasi, domain sendiri, alat AI Marketing, dan chatbot.
Automasi AI penuh, kerjasama pasukan, dan pilihan white-label.
Pelan tahunan jimat 20% (2 bulan percuma) · Setiap pelan termasuk kredit AI bernilai nyata
Start free — no credit card required.
Bina sistem ejen insurans percuma