Question 1

Bolehkah sistem rekod semua jenis polisi insurans untuk setiap klien?

Accepted Answer

Ya. Setiap polisi direkod dengan nombor polisi, syarikat insurans (AIA/Prudential/Great Eastern/Etiqa/Takaful Malaysia/Allianz/Manulife), jenis perlindungan (hayat/kesihatan/perubatan panel/motor/hartanah/perjalanan/kemalangan diri/endowment), tarikh mula dan tamat, sum assured, premium, dan benefisiari. Seorang klien boleh ada pelbagai polisi dari pelbagai syarikat — semua dalam satu profil.

Question 2

Macam mana renewal alert bekerja untuk polisi yang hampir tamat?

Accepted Answer

Sistem scan semua polisi aktif setiap hari. Apabila polisi akan tamat dalam 60 hari, 30 hari, dan 14 hari, notifikasi WhatsApp auto dihantar kepada agen: nama klien, nombor polisi, jenis, dan tarikh tamat. Agen juga boleh tetapkan untuk notifikasi dihantar terus kepada klien. Renewal status boleh dikemaskini: reminded, quotation sent, payment received, atau lapsed.

Question 3

Bagaimana sistem membantu agen jejak tuntutan insurans klien?

Accepted Answer

Apabila klien membuat tuntutan, agen buka log tuntutan dalam sistem: nombor polisi berkenaan, jenis tuntutan (hospital admission, kemalangan, kecurian kenderaan, kerosakan harta), tarikh kejadian, jumlah tuntutan, dan dokumen yang diserahkan. Status tuntutan dikemaskini (submitted, under review, approved, rejected, paid) — agen boleh semak bila-bila masa dan update klien. Ini meningkatkan kepercayaan klien.

Question 4

Bolehkah sistem kira komisyen agen secara automatik termasuk trail commission?

Accepted Answer

Ya. Komisyen first year (FY) per polisi baru direkod dengan kadar komisyen syarikat dan amaun. Trail commission (biasanya 2-5%) untuk polisi yang diperbaharui tahun-tahun seterusnya dijejak per polisi. Jika agen ada downline, overriding commission direkod berasingan. Laporan komisyen bulanan tunjukkan breakdown per polisi, per klien, dan per jenis — mudah untuk reconcile dengan penyata komisyen syarikat insurans.

Question 5

Bolehkah sistem keluarkan laporan portfolio keseluruhan untuk agen?

Accepted Answer

Ya. Dashboard agen tunjukkan: jumlah polisi aktif, jumlah sum assured keseluruhan, premium dalam proses (in-force), polisi yang akan renewal dalam 90 hari, dan komisyen yang dijangka bulan ini. Laporan portfolio boleh filter per syarikat insurans, per jenis polisi, atau per kawasan klien. Berguna untuk mesyuarat dengan sales manager atau untuk target perancangan agen.

Portfolio polisi klien dijejak (hayat/perubatan/motor/hartanah), renewal 60/30 hari alert. Premium tahunan dan bulanan rekod, tuntutan klien dijejak status sehingga selesai.
Komisyen per polisi dan trail commission rekod, laporan portfolio dan komisyen bulanan.

Agen insurans yang renewal sifar terlepas dan komisyen dikira tepat setiap bulan.

Portfolio polisi klien dijejak per jenis

Renewal polisi 60/30/14 hari alert WhatsApp

Premium rekod + tuntutan klien log

Komisyen FY + trail commission + laporan bulanan

Agen insurans yang polisi sifar lapsed dan komisyen dikira tepat setiap sen.

Bina aplikasi anda. Kembangkan perniagaan anda.

Soalan lazim agen insurans Malaysia

Portfolio polisi klien dijejak (hayat/perubatan/motor/hartanah), renewal 60/30 hari alert. Premium tahunan dan bulanan rekod, tuntutan klien dijejak status sehingga selesai.Komisyen per polisi dan trail commission rekod, laporan portfolio dan komisyen bulanan.